Simule, mapee y documente el riesgo de su cartera
Cuatro herramientas distintas para distintas necesidades de previsión de riesgo. Desde la
simulación de escenarios hasta la generación de informes revisables.
ejemplo de exposición
€ 245.000,00
bajo estrés severo
-
primer análisis € 25.000,00
-
mitad del horizonte € 120.000,00 -
revisión final € 450.000,00
Hoy
Año 10
-
Simulaciones con datos históricos -
Mapas de exposición interactivos
-
Informes con supuestos declarados
-
Conexiones de solo lectura
Cuatro herramientas, un mismo principio
Todas nuestras herramientas parten de la misma premisa: el riesgo de una cartera se mide sometiéndola a condiciones que ya ocurrieron. No inventamos escenarios. Usamos periodos históricos documentados con fechas, duraciones y variables desencadenantes identificadas.
Cada herramienta cubre una fase distinta del proceso. El simulador ejecuta los cálculos. El mapa visualiza las interacciones. La calculadora cuantifica la exposición por escenario. El generador de informes documenta todo para revisión posterior.
No son cuatro productos independientes. Son cuatro formas de abordar una misma pregunta:
¿cuánto podría perder si las condiciones del mercado se deterioran?
Catálogo de herramientas de análisis
Seleccione la función que mejor se adapte a su necesidad actual. Todas operan con los mismos principios metodológicos y fuentes de datos históricos.
Simulador de Escenarios
Simule el comportamiento de su cartera ante escenarios históricos de crisis. Obtenga distribuciones de pérdida potencial con percentiles detallados y compare resultados entre diferentes configuraciones de activos.
EneFebMarAbr
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Cómo elegir la herramienta adecuada
La elección depende de su situación. Si quiere probar su cartera ante crisis
específicas, use el simulador de escenarios. Si necesita entender cómo interactúan sus
posiciones, use el mapa de riesgo. Si busca una cifra concreta de exposición bajo un
escenario determinado, use la calculadora. Si quiere documentar su análisis para archivo
o para conversar con su asesor, use el generador de informes. No hay una secuencia
obligatoria. Muchos usuarios empiezan por el simulador, descubren interacciones
inesperadas en el mapa, cuantifican la exposición con la calculadora y documentan todo
con el generador. Otros van directamente a la calculadora porque tienen una pregunta
numérica concreta. La metodología subyacente es la misma en todos los casos: datos
históricos, supuestos explícitos, resultados como probabilidades. La diferencia está en
el formato de salida y en el tipo de insight que facilita cada herramienta.
Dudas frecuentes
Contactar
Preguntas sobre las herramientas
Respuestas concretas sobre cómo funcionan nuestras herramientas, qué datos necesitan y
cómo interpretar los resultados sin caer en trampas estadísticas.
Sí. Todas las herramientas comparten el mismo inventario de cartera. Puede ejecutar una simulación, visualizar el mapa de riesgo, calcular la exposición por escenario y generar un informe, todo sobre la misma configuración de activos sin necesidad de reintroducir datos.
Sí. Puede introducir manualmente los pesos y clases de activo de su cartera. La conexión de cuentas es opcional y facilita el proceso, pero no es obligatoria para utilizar ninguna de las funciones de análisis.
Las herramientas incluyen escenarios documentados desde el año 2000: ajuste
de tipos de 2000-2002, crisis de 2008-2009, episodio de deuda soberana de
2011-2012, volatilidad de 2018, shock de liquidez de 2020 y repunte
inflacionista de 2022-2023. Cada escenario tiene fecha de inicio, duración y
variable desencadenante identificada.
Revisamos y actualizamos los escenarios disponibles al menos una vez al año, incorporando nuevos periodos de estrés cuando la historia lo justifica. Los modelos analíticos también se revisan periódicamente para mantener la coherencia metodológica.
No. Los resultados son estimaciones basadas en datos históricos y supuestos
estadísticos. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. Las
herramientas generan probabilidades, no certezas. Cada informe incluye una
sección de limitaciones que debe leerse antes de interpretar los números.
Sí. Todas las herramientas permiten guardar múltiples configuraciones de cartera y comparar resultados entre ellas. Esto resulta útil para evaluar el impacto de un reequilibrio hipotético o para analizar distintas estrategias bajo los mismos escenarios de estrés.
No. Los informes son documentos analíticos con fines informativos y
educativos. No constituyen asesoramiento financiero personalizado ni tienen
carácter vinculante. Su propósito es facilitar la conversación con un asesor
cualificado, no sustituirla.
Las funciones básicas de simulación y visualización están disponibles sin
coste. El acceso completo a simulaciones avanzadas con múltiples escenarios,
métricas detalladas, mapas de riesgo completos y generación de informes
estructurados requiere una suscripción de pago.
¿Necesita ayuda?
Si su consulta no aparece aquí, contacte con nuestro equipo de soporte metodológico.
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no se comparten.
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